Fundusz inwestycyjny otwarty jest formą zbiorowego inwestowania, która lokuje powierzone mu przez klientów środki w określone prawem papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego.
Inwestowanie w fundusz otwarty polega na nabywaniu jednostek uczestnictwa przy zaangażowaniu relatywnie niskich kwot. Jednostki uczestnictwa nie są papierami wartościowymi. Są niezbywalne, ale mogą być dziedziczone. Wartość jednostki uczestnictwa ustalana jest co do zasady w każdy dzień roboczy na podstawie bieżących kursów papierów wartościowych, innych instrumentów finansowych, w które zainwestował fundusz inwestycyjny otwarty oraz sumy wszystkich zbytych jednostek uczestnictwa. Wzrost wartości jednostki uczestnictwa równoważny jest z uzyskaniem dochodu.
Fundusze inwestycje otwarte są coraz popularniejszym sposobem inwestowania, także z myślą o emeryturze, w dużej mierze ze względu na związany z nimi system organizacyjno-prawny mający na celu ochronę interesów uczestników funduszów, w ramach którego:
Ponadto, fundusz otwarty ma obowiązek publikowania wszelkich istotnych informacji jego dotyczących lub mających wpływ na jego funkcjonowanie, w tym statutu, prospektu, kluczowych informacji dla inwestorów, wysokości kosztów, wyników, czy składników portfela. Dowiedz się więcej.
Należy jednak pamiętać, że inwestowanie na rynku kapitałowym zawsze obarczone jest ryzykiem inwestycyjnym i nie gwarantuje ochrony wpłaconego kapitału ani uzyskania dochodów, a fundusze inwestycyjne stanowią jedynie instrument umożliwiający racjonalne zarządzanie tym ryzykiem.
Polityka inwestycyjna każdego otwartego funduszu inwestycyjnego opisana jest w jego statucie. W celu realizacji celów inwestycyjnych funduszy TFI Energia zatrudnia zespół zarządzających o bogatym doświadczeniu (dowiedz się więcej). Decyzje dotyczące lokat funduszu podejmowane są w oparciu o zdyscyplinowany proces inwestycyjny. W większości funduszy zarządzanych przez TFI Energia stosujemy filozofię inwestycyjną tzw. absolutnej stopy zwrotu, zgodnie z którą bezpośrednim celem zarządzającego jest wypracowanie przez fundusz zysków, a nie – jak w typowych funduszach benczmarkowych – uzyskanie stopy zwrotu wyższej od wybranych indeksów rynkowych.
Kolejnym, ważnym elementem procesu inwestycyjnego TFI Energia jest ocena uwarunkowań rynkowych odnośnie fazy cyklu globalnej koniunktury gospodarczej i alokacja aktywów spójna z tą oceną. Więcej szczegółów tutaj .
Bazując na opisanej wyżej filozofii inwestycyjnej Towarzystwo rozwija produkty skierowane do szerokiego grona odbiorców.
W ramach Energia Emerytura SFIO zbudowaliśmy nasze pracownicze programy emerytalne (więcej) oraz uruchomiliśmy narzędzia wspomagające indywidualne oszczędzanie emerytalne w postaci Indywidualnych Kont Emerytalnych (IKE) i Indywidualnych Kont Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) (więcej).